Khách 'tố bị lừa' ký khống và 32 tỷ trong sổ tiết kiệm 'bốc hơi'
Vụ việc bà Ngô Phương Anh (Đà Lạt) vừa gửi đơn tố giác ông Phạm Thế Long - nguyên Giám đốc phòng thương lượng D2 Giảng Võ, chi nhánh Tây Biển của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) lợi dụng chức vụ, quyền hạn để chiếm đoạt 32 tỷ đồng trong sổ dè xẻn của bà đang khiến dư luận xôn xao.
Sổ dè xẻn 32 tỷ đồng này có liên quan tới giao dịch trao đổi nhà giữa bà với bà Bùi Thị Anh Thư. Ngày 20/4, nhì bên chính thức bắt đầu hồ sơ chuyển nhượng sổ dè xẻn tại phòng thương lượng của BIDV ở Giảng Võ. Theo bà Phương Anh, ông Phạm Thế Long - nguyên Giám đốc phòng giao dịch là người trực tiếp thực hiện việc chuyển nhượng sổ tiết kiệm này. Trước lúc chuyển nhượng, ông Long đưa cho bà một tờ giấy trắng và yêu cầu ký với nguyên nhân để xác nhận chữ ký có giống với mẫu từng đăng ký tại ngân hàng không.
Cũng theo bà Phương Anh, 2 ngày sau tới phòng giao dịch này kiếm được lại sổ dành dụm thì chính ông Long đề nghị bà ký một vài thủ tục để hoàn thành giấy tờ, trong đó có 10 tờ giấy với tiêu đề "Giấy nộp tiền" nhưng không có nội dung. Dường như, bà nói còn có thêm 2 tờ giấy hồng có nội dung cam kết không rút tiền trước hạn.
Hơn nhì tháng sau, bà nhờ người thân kiểm tra trên chuỗi hệ thống BIDV mới nhân thức toàn cục 32 tỷ trong sổ tiết kiệm đã được rút từ ngày 22/4 - ngày bà ký vào nhiều giấy má khống để làm cho giấy má sang tên sổ tiết kiệm.
Phía Nhà băng Đầu cơ và phát triển vn nghĩ rằng, sự việc cần được xác minh để bảo đảm lợi quyền đường đường chính chính và hợp lí cho đối tượng mua hàng nên nhà băng đã chủ động tích lũy tin tức, biển sơ có can hệ tới vụ việc và thông báo công ty Công an yêu cầu khiến rõ theo luật pháp của pháp luật.
 |
|
Không ít khách hàng đồng ý ký sẵn một tập chứng trong khoảng đàm phán trắng (chưa có nội dung) vì tin cẩn và để thuận tiện, đỡ mất thời điểm cho các đàm phán nộp, rút tiền mặt, tuy nhiên phương pháp này rất rủi ro. |
Không rút được 400.000 euro trong sổ dành dụm vì ký sẵn chứng từ
Một sự việc hy hữu liên quan đến việc ký khống cũng từng xảy ra với đối tượng mua hàng gửi dành dụm và nguy cơ mất hàng trăm nghìn euro. chậm tiến độ là thời điểm giữa tháng 3/2015, một khách hàng tên Nghị gửi số tiền 400.000 euro (hơn 10 tỷ đồng) tại Agribank nhưng sau đó không rút được. Theo ông Nghị, bốn tuần 12/2014, do các sổ dành dụm cũ hết hạn nên tới nhà băng rút hết rồi dồn các sổ đó lại, cộng thêm một vài tiền mới chuyển về cho đủ 400.000 euro theo kế hoạch đầu tư.
Ông cho biết khi thực hiện các thao tác rút hết các sổ cũ, lãnh đạo chi nhánh và nhân viên ngân hàng đưa ông ký số đông hồ sơ, trong đó có vài tờ giấy trắng. Những tờ giấy trắng này trước đây nhiều lần chỉ đạo chi nhánh ngân hàng đề nghị ký, ông không thấy có vướng bận bịu gì phát sinh về sau nên lần này cũng ký. Hoàn thành mọi giấy má, ông Nghị được đưa cho cuốn sổ dè xẻn với toàn vẹn thông tin của cá nhân cũng như số tiền 400.000 euro.
Sau khi gửi tiền, ông còn buộc phải vị giám đốc ngân hàng chứng minh cho thấy số tiền 400.000 euro mang tên ông có trong hệ thống. Sau đó, ông được tạo dựng ứng dụng cho xem nên khá lặng tâm.
Nhưng bốn tuần 2/2015, ông đến rút tiền thì không được. Phía Agribank chi nhánh Mạc Thị Bưởi (TP HCM) có một văn bản gửi cho ông, nội dung thông báo: “Số sổ AM...713 đứng tên ông, số trương mục ...906, số tiền 400.000 euro đang được cầm cố thế chấp tại Agribank chi nhánh Mạc Thị Bưởi để mượn số tiền 10,4 tỷ đồng. Vụ việc đang được công ty công dụng điều tra...".
Theo Agribank, vụ việc có can dự tới ông Nguyễn Lê Kiều Quang quẻ - nguyên Giám đốc phòng đàm phán Agribank Hòa Hưng, thuộc Agribank chi nhánh Mạc Thị Bưởi biển thủ của cải, đang bị truy nã nên phải chờ tổ chức khảo sát kết luận. Khi nào có kết luận sau cùng của tập đoàn dò hỏi, nhà băng sẽ công bố hướng giải quyết cho ông Nghị.
Hình như đó, ông Nghị nghĩ là số sổ của ông là ...680, hoàn toàn không liên quan gì đến cuốn sổ mà phía ngân hàng báo cáo là được thế chấp để mượn khoản tiền hơn 10 tỷ đồng trên.
Đương nhiên, vụ việc tới nay sau hơn một năm vẫn chưa có kết quả giải quyết.
Sổ dành dụm bốc hơi 1,1 tỷ đồng
Năm 2012, một vụ sổ dè xẻn bỗng dưng bị mất 1,1 tỷ đồng cũng từng xảy ra tại VIB. Thời điểm đó, đối tượng mua hàng Nai lưng Thị Hòa gửi dành dụm 1,4 tỷ đồng tại chi nhánh VIB, quận 11, TP HCM trong khoảng ngày 14/8. Tới ngày 20/11/2012, khách hàng này đến nhà băng để đàm phán thì nhận thấy sổ tiết kiệm trong hệ thống nhà băng chỉ còn ghi nhận 300 triệu tiền việt, tức 1,1 tỷ đồng đã "bốc hơi".
Đại diện VIB lúc đó xác thực có sự méo mó giữa số tiền trong sổ gửi tiết kiệm của khách hàng với account trong chuỗi hệ thống. Nhà băng còn cho nhân thức, sau khi rà soát, bước đầu cho thấy có một vài chứng trong khoảng rút tiền tại VIB, huyện 11 có chữ ký của khách hàng.
Dĩ nhiên, khách hàng khẳng định không có bất kỳ giao dịch nào với viên chức của VIB, thị xã 11, không rút tiền lần nào, còn các chữ ký là giả. Có một phiếu chi là chữ ký thật nhưng khách hàng nghĩ rằng bị lừa ký chứ chưa hề đi rút tiền.
Sau đó, VIB đã bắt buộc tổ chức tính năng hỗ trợ xác minh làm cho rõ. Theo nhận định ban đầu, lỗi không thuộc về đối tượng mua hàng nên phía Ngân hàng Toàn cầu hợp nhất chủ trương trả lại tiền, không để ảnh hưởng đến lợi quyền của đối tượng mua hàng. Theo đó, ngày 21/12/2013, VIB đã trả lại toàn thể số tiền bị "bốc hơi" cho bà Trần Thị Hòa. Tính cả gốc và lợi nhuận, số tiền hoàn trả hơn 1,5 tỷ đồng. Ngân hàng này cũng đã chỉ huy VIB huyện 11 rút trải nghiệm song song vẫn nhờ công ty dò hỏi tiếp tục làm rõ sự việc.
Hoài Thu
Xem nhiều hơn: máy bơm nước chuyên dụng
Không có nhận xét nào:
Đăng nhận xét